IBB Gruppe: Geschäftsbericht 2022

Die Investitionsbank Berlin (IBB) hat 2021 eine neue Unternehmensstruktur erhalten. Im Zuge der Neustrukturierung wurden die Bankbeteiligungen aus der IBB ausgegliedert. Die IBB Unternehmensverwaltung Anstalt öffentlichen Rechts (IBB UV) wurde per Gesetz vom Land Berlin errichtet. Die IBB UV übernimmt als Konzernmutter die Trägerschaft der IBB und ist wiederum in alleiniger Trägerschaft des Landes Berlin. Sämtliche Beteiligungen der IBB wurden an die IBB UV übertragen. Die bisherigen Tochtergesellschaften der IBB sind nun zu Töchtern der IBB UV geworden.

Die drei größten und für das Fördergeschäft der IBB relevantesten Schwestern, die IBB Business Team GmbH, die IBB Ventures sowie die IBB Capital werden im Folgenden mit einbezogen. Gemeinsam bilden Sie die IBB Gruppe.

Die IBB Gruppe hat sich den im Jahr 2015 von der UN beschlossenen 17 globalen Zielen für eine nachhaltige Entwicklung, den sogenannten "Sustainable Development Goals" (SDGs), verpflichtet und wendet diese transparent und messbar auf ihre Tätigkeitsfelder an. Die SDGs sollen bis 2030 erreicht werden und zielen auf eine ökonomisch, ökologisch und sozial nachhaltige Entwicklung ab. Durch die Bezugnahme auf die SDGs stellen wir noch deutlicher heraus, wie die Finanzierungen einen nachhaltigen Beitrag zur Weiterentwicklung unserer Umwelt leisten. Im Geschäftsjahr konnten bereits Finanzierungszusagen von rund 3 Mrd. Euro auf Basis der SDGs bewilligt werden. Bis 2030 will die IBB Gruppe insgesamt bis zu 15 Mrd. Euro Finanzierungszusagen auf Basis der SDGs in den Förderprogrammen finanzieren.

Berlin soll bis 2045 eine klimaneutrale Stadt werden. Um das zu erreichen, muss die Gesamtmenge der Berliner CO2-Emissionen im Vergleich zum Jahr 1990 um mindestens 85 Prozent reduziert werden. Die IBB Gruppe wird das Land Berlin bei dieser Umsetzung unterstützen. Aus diesem Grund wird das Produktportfolio um weitere nachhaltige Förderprogramme fortlaufend ergänzt, z. B. zur Anpassung bzw. Abschwächung des Klimawandels. Gerade mit den PLUS-Programmen fördern wir Maßnahmen durch Zuschüsse, die zu einer langfristigen Verbesserung der Umweltqualität beitragensollen. Insgesamt konnten 2022 im Rahmen der PLUS-Programme Finanzierungen mit einem Zuschussvolumen in Höhe von rund 10 Mio. Euro und für über 2.143 Anträge zugesagt werden.

Die IBB hat bereits in 2020 die gezielte Ausrichtung eines Teils ihres Anlagebuchs auf nachhaltige Geldanlagen gestartet. Diese Investitionsstrategie wurde auch in 2022 fortgesetzt. So konnte bis Ende 2022 ein ESG (Environmental, Social, Governance)- Teilportfolio im Volumen von 648 Mio. Euro aufgebaut werden, von dem rund 73 Prozent auf sogenannte "Green Bonds", 25 Prozent auf "SocialBonds" und 2 Prozent auf "Sustainability Bonds" entfallen. Für eine Zuordnung zum ESG-Portfolio muss eine Kombination von Kriterien durch die spezifische Anleihe, den Emittenten und zum Teil durch das Sitzland erfüllt sein. Die Kriterien werden intern jährlich überprüft und weiterentwickelt. Das Investitionsziel für das IBB-ESG-Portfolio wurde zuletzt in 2022 angepasst und beträgt aktuell 1 Mrd. Euro bis Ende 2025.

Anders als noch im Jahr 2021, in dem mit 45,9 Prozent fast die Hälfte der Finanzierungszusagen auf Gründungsvorhaben entfielen, ist der Anteil im Geschäftsjahr auf 36,2 Prozent gesunken und hat sich auch absolut von 394 auf 264 reduziert. Beim Finanzierungsvolumen ist der Anteil der Gründungen am Gesamt-Geschäftsvolumen sogar auf 19,7 Prozent gesunken hat sich im Vergleich zum Vorjahrabsolut von 143,7 auf 59,1 Mio. Euro reduziert.

Für diese Entwicklung sind im Wesentlichen zwei Gründe ausschlaggebend: Zum einen erlebten wir im Vorjahr eine gewisse Sonderkonjunktur aufgrund des nahenden Endes der Förderperiode, was sich positiv auf die Gründungsbereitschaft ausgewirkt und insbesondere bei der GRW im Vorjahr zu einem Gründungs-Finanzierungsvolumen von 91,5 Mio. Euro (dieses Geschäftsjahr 22,9 Mio. Euro) führte. Zum anderen hat sich das Gründungsgeschehen nach nun drei Jahren Krisenmodus und schwerer einzuschätzenden Zukunftschancen für viele Gründungswillige deutlich abgeschwächt. Zum Teil hat sich dies gerade im laufenden Geschäftsjahr auch in einer geringeren Qualität der Anträge gezeigt.

Die wichtigsten Programme für Gründer:innen waren:

Für Unternehmen in den Berliner Clustern wurden in 2022 insgesamt 611 (Vorjahr 631) Finanzierungszusagen über 237,4 Mio. Euro (Vorjahr 337,3 Mio. Euro) ausgesprochen. Das ist zwar ein Rückgang in 2021, liegt aber dennoch über dem Jahr 2020.

Der Rückgang im Vergleich zum Vorjahr betrifft vor allem die beiden Cluster "Informations- und Kommunikationstechnik" mit insgesamt 66,8 Mio. Euro (Vorjahr 127,5 Mio. Euro) und das Cluster "Verkehr und Mobilität" mit 33,2 Mio. Euro (Vorjahr 122,7 Mio. Euro). Erfreulich hingegen, dass es im Geschäftsjahr 2022 in den Clustern "Energietechnik" mit 55,2 Mio. Euro (Vorjahr 14,2 Mio. Euro; allerdings bereinigt um ein Sondergeschäft von 900 Mio. Euro) und "Gesundheit" mit 61,0 Mio. Euro (Vorjahr 38,2 Mio. Euro) zu deutlichen Steigerungen kam.

Das Jahr 2022 war für unser Geschäftsfeld Immobilien- und Stadtentwicklung ein sehr gutes. Mit insgesamt 1.370,9 Mio. Euro konnten wir das Geschäftsergebnis des Vorjahres um 61,2 Mio. Euro übertreffen. Das entspricht einer Steigerung um 4,6 Prozent. Die IBB bewegt sich nun seit 2018 kontinuierlich über der Marke von einer Mrd. Euro an Finanzierungszusagen, ein enormer Wert für eine Bank unserer Größe. Erfreulich ist auch die Entwicklung im Neugeschäft. Dort hat die IBB Finanzierungszusagen in Höhe von 1.251,8 Mio. Euro ausgesprochen. Damit haben wir den Vorjahreswert um 88,4 Mio. Euro erneut steigern können, ein Plus von 7,6 Prozent.

Nachdem sich das sehr dynamische Bevölkerungswachstum der 2010er Jahre durch die Corona-Pandemie 2020 erstmals umgekehrt hatte (-5.403 Personen ggü. 2019), hat der russische Angriffskrieg auf die Ukraine in 2022 zu einer enormen Flüchtlingswelle geführt, die sich bereits deutlich in den Zahlen des Landesamtes für Gesundheit und Soziales niederschlägt. Ende 2022 lebten nach Berechnungen der IBB Volkswirtschaft rund 3,75 Mio. Menschen in Berlin. Das wäre im Vergleich zum Jahr 2021 ein Zuwachs um rund 75.000 Personen (Vorjahr: +13.384 ggü. 2020).

Seit 2017 ist die Zahl der Baugenehmigungen, die in den zehn Jahren davor stark angestiegen war, wieder rückläufig. In 2022 wurden laut dem Amt für Statistik nur noch rund 16.968 Wohnungen genehmigt. Das sind 9 Prozent weniger als im Vorjahr. Auch die Zahlen der fertiggestellten Wohnungen ist seit drei Jahren rückläufig. Diese könnte nach Schätzung der IBB aufgrund eines Abbaus des rekordhohen Bauüberhangs in 2022 mit rund 15.500* Wohneinheiten aber nur um 2,9 Prozent gesunken sein.

Im Rahmen des IBB Wohnungsneubaufonds konnten im Berichtsjahr 2022 wieder Fortschritte erzielt werden. Bis zum Jahresende 2022 wurden 1.935 Sozialwohnungen neu bewilligt, das ist nahezu eine Verdoppelung zum Vorjahreswert (961). Einher mit diesen geförderten Wohnungen gehen weitere 2.004 Wohnungen ohne Mietpreisbindung. Dadurch werden 3.939 Wohnungen im Zusammenhang mit dem IBB Wohnungsneubaufonds entstehen. Das entspricht einer Steigerung zum Vorjahreswert von 1.776 um rund 122 Prozent.

Erfreulich hat sich in 2022 das Programm Effiziente GebäudePLUS entwickelt. Die Nachfrage überstieg die ursprünglich zur Verfügung stehenden Mittel, so dass der Senat im Zuge des Nachtragshaushalts 2022 weitere Gelder bewilligte. Insgesamt gingen im Berichtsjahr 2.209 Anträge mit einem Volumen von 65,2 Mio. Euro ein. Davon konnten bereits 160 Anträge in Höhe von 3,9 Mio. Euro bewilligt werden. Das entspricht einer Steigerung um 30 Prozent zum Vorjahreswert von 3 Mio. Euro. Dabei stammten 88 Prozent aller Anträge von Privatkund:innen. Besonders nachgefragt wurde das Modul Anlagetechnik, also Investitionen in neue Heizungsanlagen, Solarkollektoren oder Wärmepumpen.

Die IBB Business Team GmbH (IBT) unterstützt Berliner Gründer:innen, kleine und mittlere Unternehmen (KMU) sowie Eigentümer:innen von Wohnimmobilien. Mit ihren Förderangeboten trägt die IBT zum Erreichen der Ziele des Landes Berlin in den Bereichen Existenzgründung und Beratung, Innovation und Digitalisierung, Energie und Nachhaltigkeit sowie Mobilität bei. Der Rückgang von Finanzierungszusagen (3.159) als auch vom Bewilligungsvolumen (26,8 Mio. Euro) ist hauptsächlich auf das reduzierte Volumen der "Digitalprämie Berlin" in 2022 zurückzuführen.

Die IBB Beteiligungsgesellschaft mbH (IBB Ventures) wurde 1997 gegründet und ist seit Jahren einer der aktivsten Venture Capital-Investoren Deutschlands. Die Gesellschaft hat sich in Berlin als Marktführer im Bereich Early Stage Finanzierungen etabliert und maßgeblich zur Entwicklung Berlins als erfolgreicher europäischer Start-up-Standort beigetragen. Zum Jahresende 2022 umfasste das Portfolio 92 Unternehmen, von denen 60% auf den Technologiebereich und 40% auf die Kreativwirtschaft (Consumer & Digital) entfielen.

Die in 2020 gegründete IBB Capital GmbH hat die Aufgabe, junge Berliner Unternehmen mit einem innovativen Geschäftsmodell durch Eigenkapital oder eigenkapitalähnliche Instrumente zu finanzieren. Seit ihrer Gründung setzt die IBB Capital das Programm "Coronahilfen für Start-ups" um. Das Programm wurde in der Corona-Krise aus dem 2-Milliarden-Hilfsprogramm des Bundes für Start-ups gespeist und maßgeblich durch die KfW refinanziert. Aus den Programm-Mitteln finanziert die IBB Capital gemeinsam Intermediären (Business Angels, Family Offices und private VC- bzw. Private Equity-Gesellschaften) in Berlin ansässige Start-ups, die über ein innovatives Geschäftsmodell mit hohem Wachstums- und Wertsteigerungspotential sowie eine positive Fortführungsprognose verfügen. Neben Finanzierungszusagen in Höhe von 77,5 Mio. Euro wurde im Dezember 2022 das Turnaround Programm zur Bearbeitung übernommen. Ziel des Programms ist es, Beteiligungskapital für sanierungsfähige KMU in Krisensituationen zur Verfügung zu stellen.